FRAUDE ONLINE

FRAUDE ONLINE 

• OBJETOS DEMASIADO BARATOS 

1. ¿CÓMO FUNCIONAN? 

- Ponen un artículo a la venta con un precio muy inferior al valor real del producto.

- Cuando un comprador se pone en contacto con ellos, intentan cobrar por adelantado o forzar que el método de pago sea mediante MoneyGram, Western Union o plataformas similares.

- Una vez la víctima ha enviado el dinero, el estafador desaparece sin dejar rastro.

     2. ¿CÓMO PODEMOS DETECTARLOS? 

Podemos detectarlos a través de los siguientes puntos: 

1. Contexto.

2. Redacción y ortografía.

3. Uso de marcas y nombres populares. 

4. Directo a las emociones. 

5. Petición de ayuda o información. 

• PRÉSTAMOS DEMASIADO BUENOS  

1. ¿CÓMO FUNCIONAN? 

Los delincuentes suelen buscar dos cosas de sus víctimas: 

- Dinero: Normalmente, informan a la víctima que se le ha concedido el préstamo, pero le indican        que debe adelantar una cantidad en concepto de gastos de gestión, un seguro de vida o cualquier          otra excusa.

- Información: Al tratarse de un préstamo, se solicita a la víctima que envíe sus datos personales para    tramitar la solicitud. Por ejemplo, una fotocopia del DNI, el número de la cuenta bancaria, el              pasaporte y una foto reciente. Con todos estos datos, los estafadores pueden suplantar la identidad      de la víctima.

      2. ¿CÓMO DETECTARLOS? 

- La manera de hacer publicidad es a través de métodos poco convencionales, por ejemplo mediante      mensajes personales en redes sociales.

- Ofrecen el dinero a personas a las que las entidades bancarias tradicionales les han denegado el           préstamo, aprovechando la desesperación. Debemos sospechar si alguien, sin ningún motivo               aparente, nos ofrece dinero.

- La redacción de los correos parece estar hecha con algún sistema de traducción automática de            Internet y utiliza expresiones que suenan extrañas en español.

-Piden dinero por adelantado antes de realizar cualquier operación.

-Hacer búsquedas en Google de algunas frases que contenga el mensaje nos puede ayudar a detectar     un posible timo. A veces, tras una búsqueda, podemos encontrar a cientos de usuarios que han sido     víctimas del mismo fraude.

• TRABAJOS DEMASIADO BUENOS 

1. ¿CÓMO FUNCIONAN? 

Existen dos causuíosticas diferentes: 

- Fraudes consistentes en solicitar un adelanto económico al usuario.

- Fraudes consistentes en captar muleros

      2. ¿ CÓMO PODEMOS DETECTARLOS? 

- Un trabajo muy bien remunerado para un puesto sin cualificación.

- Se pide al supuesto empleado que abone una cantidad de dinero por anticipado

.

- El envío de dinero se realiza a través de empresas como Western Union o MoneyGram.

- Las entrevistas de trabajo no existen, o se realizan por teléfono o a través de Internet. No se   

  realizan en las oficinas de la empresa.

- Usan cuentas de correo gratuitas como Gmail, Outlook, Yahoo, etc.

- Los correos que envían son plantillas y apenas están personalizados.

- Las ofertas suelen llegar al correo sin que haya habido un proceso de selección previo.

- El trabajo ofertado suele ser a distancia, teletrabajo.

- Nos remiten algún fichero para que lo cumplimentemos con datos bancarios y personales.